Нема многу места во светот кои се поотворени за нови идеи и иновативни деловни модели од Силиконската долина. Јужниот брег на заливот Сан Франциско со децении е жариште на технолошки стартапи и напредни индустрии. Од Гугл и Фејсбук, преку Епл, Интел и Сиско, до Пејпал и Нетфликс, стотици денешни глобално познати компании се родени или подоцна лоцирани во Силиконската долина, која стана синоним за деловен успех во технологиите на 21 век.

Овде се создаваат револуционерни производи и речиси преку ноќ се создадоа неверојатни богатства. Многу ветувачки визии започнуваат од Силиконската долина кои потоа го освојуваат светот, но за основачите, инвеститорите и корисниците не завршува сè како во приказните. Некои беа избркани од конкуренцијата на немилосрдниот пазар и пратени во банкрот бидејќи се покажало дека нивниот модел сепак не е совршен.

Меѓутоа, Силиконската долина и сличните бизнис инкубатори низ светот, исто така, создадоа старт-апи или развојни компании кои беа само софистицирани измами од самиот почеток. Во нивните корени била нечесна намера, поттикната од алчноста и неспособноста на основачите и повеќе или помалку свесно насочена кон злоупотреба и кражба на туѓи пари.

Ваквите злонамерни проекти по правило не траат долго, но создаваат огромна штета, и финансиска и деловна, со нарушување на деловната клима и довербата во слободната и фер пазарна конкуренција. Токму 2023 година донесе судска пресуда и затворска казна против двајца млади луѓе, Елизабет Холмс и Сем Бенкмен-Фрид, чии деловни активности преку нивните некогаш медиумски пофалени старт-апи предизвикаа штета од милијарди долари.

Иако можеби се најпознати, тие двајца не се единствените на листата на старт-ап ѕвезди за кои некогаш се мислеше дека одат по патот на Стив Џобс, Бил Гејтс или Џеф Безос и завршија со проневерени милијарди долари, лисици на рацете, пресуди за кривични дела или под полициски налози.

1. Теранос и револуционерните тестови на крвта кои никогаш не постоеле

Компанијата Теранос го вети она што лекарите дотогаш го сметаа за невозможно – тестирање на крвта на пациентите со сто пати помал волумен на крв отколку во конвенционалните хематолошки тестови.

Теранос е основана во 2003 година од гореспоменатата Елизабет Холмс на 19-годишна возраст, откако го напуштила Универзитетот Стенфорд. Благодарение на своите револуционерни ветувања, до 2010 година Теранос веќе вредеше милијарда долари и имаше привлечено стотици милиони долари инвестиции. На својот врв во почетокот на 2015 година, компанијата вредеше речиси девет милијарди долари.

Сепак, Теранос всушност со години ги лажеше инвеститорите, пациентите и медиумите. Извршниот директор Холмс и нејзините најблиски соработници ги фалсификувале резултатите од тестовите, ги заведувале партнерите за можностите на нивните технологии, продавале неисправни уреди кои не работеле како што ветиле и ги негирале наводите за измама во медиумските настапи.

И покрај тоа што ги измами инвеститорите, Холмс не можеше да ја заобиколи научната заедница, која на крајот ја разоткри. Иновативната технологија за тестирање на крвта на Теранос се покажа дека е фиктивна. Тестовите на крвта едноставно не можеа да се направат на начинот на кој Холмс ги опишала, а нејзините објаснувања се покажале апсурдни. Имено, со вакви микроскопски количества крв е исклучително тешко да се постигнат прецизни резултати.

Пукнатините почнаа да се појавуваат во 2015 година, а по истрагата на Комисијата за хартии од вредност, Холмс и претседателот на Теранос Рамеш Балвани беа обвинети за измама на инвеститори, лекари и пациенти. Холмс почна да отслужува 11-годишна затворска казна во мај, додека Балвани доби 13 години затвор. Се проценува дека двајцата предизвикале директна штета од околу една милијарда долари.

Подемот и падот на Елизабет Холмс, најмладата милијардерка во светот

2. ФТХ и девет милијарди долари проневерени за само три години

Криптовалутите ги револуционизираа глобалните финансиски трансакции и инвестиции, но овозможија и некои монументални измами. Успехот на биткоинот лансираше сосема нов финансиски сектор, како и нови, често многу софистицирани криминални дела. ФТХ, третата по големина глобална берза за криптовалути, и нејзиниот основач, Сем Бенкмен-Фрид, се одличен пример за тоа што може да се случи во овој сектор кога туѓите пари се погрешно постапувани.

31-годишниот Бенкмен-Фрид го основаше ФТХ во 2019 година и таа крипто размена многу брзо достигна пазарна капитализација од 32 милијарди долари. Но, коренот на подоцнежните проблеми беше основањето на хеџ фондот Аламеда Рисрч две години претходно. Се испостави дека Бенкмен-Фрид и неговите најблиски соработници, покрај луксузниот живот на Бахамите, ги користеле парите на клиентите на ФТХ за покривање на долговите на Аламеда.

За само две години, повеќе од 80 инвеститори донесоа околу две милијарди долари капитал на ФТХ. ФТХ стана популарен благодарение на договорите за брендирање и партнерствата. На пример, ФТХ беше на униформите на судиите на бејзбол-лигата и соработуваше со познати личности како Том Брејди и неговата поранешна сопруга Жизел Бундхен, Стеф Кари, Шекил О’Нил и Наоми Осака.

Бенкмен-Фрида дури беше споредуван со познатиот бизнисмен и еден од најбогатите луѓе во светот, Ворен Бафет. Но, на крајот на 2022 година, сè се промени. И пропадна многу брзо.

Билансот на состојба на Аламеда тогаш покажа дури 5,82 милијарди долари средства во ФТТ токените на ФТХ. Тоа беше 193% повеќе од вкупната пазарна вредност на ФТТ, која во тоа време изнесуваше околу три милијарди долари. Ова значи дека Аламеда имала повеќе ФТТ токени во своето салдо отколку што има во светот.

Веднаш започна стампедо од инвеститори, кои побрзаа да си ги заштедат парите. ФТХ и Аламеда банкротираа пред крајот на 2022 година. Комисијата за хартии од вредност го обвини Бенкмен-Фрид за измама на инвеститорите со пренасочување на пари од ФТХ кон Аламеда Рисрч. Обвинителите на американската влада ја нарекоа оваа една од најголемите финансиски измами во историјата. Проневерени се околу девет милијарди долари.

Бенкмен-Фрид беше прогласен за виновен на судењето по сите седум точки од обвинението. Изрекувањето на пресудата е закажано за 28 март 2024 година, а вкупната можна казна е 115 години затвор.

Кралот на криптовалутите прогласен за виновен за измама од милијарди долари

3. Пирамидалната шема на Роуз и мистериозното исчезнување

УанКоин беше промовиран како револуционерна криптовалута со свој блокчејн. Основачот тврдеше дека ќе биде конкурент на биткоинот, но тој немаше никаков блокчејн, тоа беше само маркетиншка шема. И покрај тоа што беше релативно брзо разоткриен како измама од страна на крипто заедницата, УанКоин успеа да привлече милијарди долари инвестиции ширум светот.

Оваа квази-криптовалута е основана во 2014 година од докторката по меѓународно право Ружа Игнатова, Бугарка која пораснала во Германија. Таа потоа патуваше низ Европа и го промовираше својот УанКоин како култ пред голема публика, вклучително и на лондонскиот Вембли. Тоа беше ера кога криптовалутата беше популарна монета и инвеститорите брзаа да го добијат очекуваниот брз и лесен профит што го вети Ружа.

УанКоин всушност продаваше едукативни пакети за финансискиот бизнис, што им даде на клиентите право да минираат. Пакетите се движеа по цена од 100 до 100.000 долари, со различни нивоа на права за купување токени. Но, не е забележано рударство. Наместо тоа, УанКоин е создаден на програмскиот јазик СКЛ, па за разлика од безбедниот и децентрализиран блокчејн, неговиот код може да се менува без траги (што ја поразува целата цел на криптовалутата).

Дополнително, УанКоин можеше да се тргува само на внатрешен „пазар“, кој никогаш не функционираше целосно. До 2017 година, УанКоин имаше три милиони членови/инвеститори.

Бидејќи немаше профит, голем број национални полициски агенции и обвинители се заинтересираа за овој случај. Во октомври 2017 година, ФБИ издаде меѓународна потерница по Ружа Игнатова врз основа на обвинението на судот во Њујорк за измама со хартии од вредност. Но, тогашната 37-годишна бугарска измамничка се качила на лет од Софија до Атина на 25 октомври 2017 година, заедно со милијарди долари во нејзиниот виртуелен џеб. После тоа, таа повеќе не беше видена. Бугарските медиуми подоцна шпекулираа дека Ружа е убиена од нарко-мафијата, но ФБИ се уште нуди 250.000 долари за информации што ќе доведат до апсење на „крипто кралицата“.

Никој не знае каде исчезнаа приближно четирите милијарди долари што ги собра Ружа. Во истрагите ширум светот, пронајдени се само трошки. OneCoin е веројатно најголемата крипто измама на сите времиња, имајќи предвид дека тоа беше измислица што никогаш не можеше да создаде вредност за инвеститорите.

4. Најмалку 2,4 милијарди долари украдени преку Битконект

Битконект е најпознатиот и, за инвеститорите, најскапиот пример за измама преку ИЦО или почетна понуда на криптовалути. ИЦО обично се лансира од технолошки старт-ап кој продава внатрешни токени за криптовалути на инвеститорите. Инвеститорите купуваат токени со надеж дека компанијата ќе биде успешна и дека токените ќе се зголемат во вредност. Со оглед на тоа што не постои гаранција дека МЦК ќе ги постигне своите планови, инвеститорите всушност се разделуваат со своите пари.

Платформата на Битконект беше лансирана во 2016 година и беше базирана на оригинален токен наречен БЦЦ, кој денес е безвреден. Американските истражители подоцна открија дека се работи за друга пирамидална шема која ги користела парите на последните инвеститори за да ги исплати првите инвеститори.

На оваа анонимно управувана платформа, корисниците би можеле да ја позајмат својата криптовалута на компаниите во замена за извонредни поврати, во зависност од долгорочниот заем. На пример, се вели дека заем од 10.000 долари за 180 дена дава околу 40 проценти секој месец.

Сите заеми на Битконект беа деноминирани во американски долари, но требаше да се подмират во БЦЦ. Така, за да го платат заемот, корисниците мораа да депонираат биткоин на платформата и потоа да го заменат за БЦЦ по пазарна стапка. А каматата и главницата на заемот исто така се исплаќаа само во БЦЦ, што значи дека корисниците мораа да ги претворат назад во биткоин или долари по истекот на заемот.

Ветувањето на Битконект за дневни исплати со преголема и загарантирана камата доведе многумина, вклучувајќи го и основачот на Етериум, Виталик Бутерин, да заклучат дека тоа е само маркетинг шема која нема да заврши добро за никого. Но, учеството на инвеститорите во програмата доведе до природно зголемување на вредноста на БЦЦ, која достигна 400 долари за помалку од една година. Пазарната капитализација на Битконект порасна на 2,6 милијарди долари.

Во јануари 2018 година, Битконект ненадејно престана со работа. Во соопштението на својата веб-страница, платформата истакна дека исклучувањето се должи на континуираната негативна кампања во медиумите, постојаните ДДоС напади и барањата од регулаторните органи за хартии од вредност да престанат со нелегални активности со нерегистрирани хартии од вредност.

Основачот на Битконект, Сатиш Кумбани од Индија и неговиот прв соработник, 45-годишниот Американец Глен Аркано, се изјаснија за виновни за измама на 4.500 луѓе од 95 земји на судењето во Сан Диего во 2021 година. Аркаро призна дека погрешно ја претставил понудата на криптовалути и дигиталната размена на Битконект како профитабилна инвестиција. Рекламираниот лажен „трговски бот“ и „испарлив софтвер“ како гарантирани начини за заработка на нестабилноста на пазарот на криптовалути. Тој доби 38 месеци затвор.

Сепак, пред изрекувањето на пресудата, 36-годишниот Кумбани се вратил во родната Индија, а потоа исчезнал. Не е ни чудо, бидејќи му се закануваат 70 години затвор. Се проценува дека преку Битконект на инвеститорите им биле измамени најмалку 2,4 милијарди долари. Американските обвинители пред околу една година објавија дека успеале да најдат 57 милиони долари за да им ги вратат на измамените инвеститори.

5. Измама со Тодекс вредна две милијарди долари и 11.196 години затвор

Тодекс беше турска берза за криптовалути која беше лансирана во 2017 година од тогаш 24-годишниот Фарук Фатих Озер, кој претходно не завршил средно училиште. Имаше 391.000 клиенти кога престана со работа во април 2021 година. Меѓу другите, Тодекс е познат по тоа што ги инсталираше првите биткоин банкомати во Турција. Вкупниот обем на трансакции до ноември 2020 година изнесуваше три милијарди долари.

Развојот и проширувањето на Тодекс беше фаворизиран од континуираната девалвација на турската лира, поради што многу турски граѓани побараа заштита на своите заштеди од губење на вредноста на криптовалутите. Покрај тоа, Озер успеа да се етаблира во очите на јавноста како финансиски експерт, вешто поврзан со државниот естаблишмент и се дружеше меѓу владините функционери и моќните политичари.

Оваа крипто берза, исто така, спроведе различни наградни кампањи за да привлече нови корисници и свеж капитал. Последната кампања беше поврзана со криптовалутата dogecoin и заврши само неколку дена пред Тодекс да ги затвори вратите, се покажа за добро, наводно поради сајбер напад и преговори со банкарски партнери. Ништо од тоа не беше вистина.

Турскиот „крал на криптовалутите“ осуден на 11.196 години затвор

Озер, во меѓувреме, ја напушти Турција и се засолни во Тирана, главниот град на Албанија, заедно со две милијарди долари криптовалути на неговите сметки.

Жалбите на клиентите доведоа до истрага и налог за апсење на Озер и 81 друг осомничен, вклучително и неговите браќа и сестри. По Озер е распишана црвена потерница од Интерпол. Стана јасно дека основачот на Тодекс ги користел парите за лични потреби и измамил повеќе од 100.000 инвеститори.

Во летото 2022 година, Озер беше уапсен и екстрадиран во Турција. На судењето тој беше прогласен за виновен за перење пари, измама и организиран криминал. Обвинителите бараа тој да биде осуден на 40.562 години затвор, но на крајот доби „само“ 11.196 години. Апсурдно долгите затворски казни станаа вообичаени во Турција по укинувањето на смртната казна во 2004 година.

Озер се бранеше пред судот, велејќи дека “немаше да се однесува толку аматерски” дека неговата намера била навистина криминална.